＜相談の流れ＞

①初回無料相談申し込み :TEL0467-54-2070  か次の申し込みフォームへ

お名前・電話番号・メールアドレス・ご相談内容など必要事項を電話か申し込みフォームからご連絡ください。相談日を決めます。面談は当面Zoomを利用したWEB面談といたします。もしZoomを使用したことのない方は、スマホを利用したZoomの使い方を事前にレクチャーいたしますので、ご安心ください。

②初回無料相談の面談実施（5０分）
 

初回面談時にお客様のご相談内容についてお伺いします。そしてその場で課題やら問題点が整理・解決できるものは、その場でいろいろアドバイスを行い各種提案をいたします。その提案で納得いただければそれで終了します。しかしもっと具体的に詳細な内容が必要と感じられた場合は、各種本相談をお申し込みください。
 
③本相談申し込み（各種データーシートの記入の依頼） 

的確な診断を行うためには各分野での詳細なデーターが必要となります。この「データーシート」の中には年収、金融資産、健康状態など個人情報に係る内容をご記入いただく項目が多々ありますが、この個人情報の取り扱いについては私を信頼して送付いただくわけですから、その信頼に応えるべく当事務所で万全の体制で管理しておりますので、ご安心して記入いただければと思います。また、ご返送時には「保険証券のコピー」「住宅ローン返済予定表のコピー」など別途必要資料も同封のうえご返送いただきます。

④プランニング資料の作成 

ご返送いただいた資料をもとに、不明な点はメール等で確認しながら相談日までに詳細な提案書を作成します。

⑤面談日の調整

お客様のスケジュールと私のスケジュールの調整を行い面談日を決定します。

（土曜日・日曜日でも面談可能です。）

⑥面談（ご相談）

提案書の詳細な説明を行い、問題点・課題などを浮き彫りにして具体的にその対策まで提案いたします。基本的には１回～２回の面談を基本に据えますが、場合によっては３回以上の面談を行うこともあります。

⑦サポート体制　

具体的な証券に加入を希望される場合にはその加入手続きを行います。また保険に加入希望の方は提携パートナー代理店にご紹介いたします。 

 

＜料金表＞

 NO　相談メニュー   料　金　　　　　　　　　

１、家計費見直し相談(保険見直し＋住宅ローン）
 １２，０００円（本相談利用料金：税込）　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　

２、ライフプラン相談
３０，０００円（本相談利用料金:税込）

３、生命保険見直し相談　
１０，０００円（本相談利用料金:税込）

４－１、住宅ローン一括借入相談　
３０，０００円（本相談利用料金:税込）
 
４－２、住宅ローン借り換え相談
１０，０００円（本相談利用料金:税込）

５、相続・贈与相談　
３０，０００円（本相談利用料金:税込）
（別途専門家に依頼する場合は別途料金が発生します。）　

 ６、資産運用相談　　
１０，０００円（本相談利用料金:税込）                　　　　　　　　　　　　　　　　

　 引き続きの相談は顧問契約へ　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

７、年間顧問契約
管理資産の０，５％～（年間３６，０００円（税込）を下限とします。）

年間顧問契約とは、お客様のお金に係るさまざまな場面において中立・公平な立場から的確にアドバイスを行い、お客様のニーズに的確に応えていくサービスです。具体的には上記（１）から（５）までの相談は随時可能で、特にこれから資産運用をと考えている方向けに口座の設定から、保有資産の定期的アドバイス、定期的リバランスの実施、金融情報の配信、などきめ細かく対応可能なサービスです。この機会にお客様のかかりつけの「お金のホームドクター」として当事務所の顧問契約をどうぞご利用ください。　　　　　　　　　　　　　　　

＜ファイナンシャ・プランニング顧問契約とは？＞ 

 １、顧問契約の目的を明確に
・お客様の将来に亘る資産運用を含めライフプラン設計どおり、豊かで安心した生活を送るためのコンサルテーションを行います。

２、ファイナンシャル・プランニングの内容
・資産運用アドバイスを中心に据え、お金に係わるあらゆる事柄に対して実行支援及びコンサルテーションを行います。

３、アセットアロケーションの作成
・流動性資産、安定性資産、成長性資産の各割合の決定により目標運用率を定めます。

４、ポートフォリオの作成
・具体的に各資産の配分および具体的商品の選択アドバイスを行います。

５、リバランスの実施
・これにより安定したリターンをめざします。

６、運用状況報告
・過去１年間の運用状況の報告と今後の展開について打ち合わせを行います。

 
＜顧問契約の具体的な支援内容＞

１、金融資産全体の運用アドバイスやバランス管理（運用目標の到達へむけて）
２、バランスが崩れた場合のリバランス
３、個々の商品の適否の判断
４、金融情報をメールにて発信
５、４ケ月に１度の面談を実施 

 
＜顧問契約Ｑ＆Ａ＞

 
Ｑ１：なぜ顧問契約でないといけないのですか？
Ａ：資産運用に大切なものは長期運用、分散投資、積立の３つです。これを成し遂げるためには１回での相談ではなかなか実現できません。幅広いアドバイスにより長期間にわたる成果を感じていただきたいからです。

Ｑ２：顧問料金はいくらかかるのですか?
Ａ：管理資産の０，５％を顧問料としています。管理資産が５００万円なら２５，０００円ですが、下限を３６，０００円（月３，０００円）とさせて頂いてます。管理資産のランニングコストと思ってください。３０００万円なら年間１５０，０００円ですが最高でも１２０，０００円（月１０，０００円）にしています。

Ｑ３：顧問契約の期間はどのくらいですか?
Ａ：基本は１年ですが、特に申し出がない場合は自動継続です。但し継続の有無はお客様の自由裁量です。

Ｑ４：投資のための資産選択の最終判断は誰ですか?
Ａ：もちろん的確なアドバイスはしますが、最終判断はお客様にあります。

Ｑ５：とりあえず無料相談だけでもいいですか?
Ａ：はい、結構です。無料相談は顧問契約が前提ではありませんのでご安心ください。