神奈川県藤沢市のファイナンシャルプランナー
FPオフィスあみの

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ライフプラン設計

今のままで、あなたの生涯生活設計は万全ですか?

 ライフプランとは「快適な生活と安心できる人生を送るための人生設計」のことで、生きがい、健康づくり、家庭経済などあなたと家族の生活すべての分野にかかわる総合的計画のことを意味します。かつてのような賃金の右肩上がりの時代はとうに終わり、終身雇用・年功序列制度も崩壊し、且つ公的年金への不安、税金や社会保険料の負担増など、そしてますます高齢化する中での自分たちの老後の生活資金準備など将来に亘る生活に大きな不安を抱えているのではないでしょうか?
このような中、快適な生活と安心出来る人生を送るために30年・40年先をを見据えたライフプランをしっかり立てておくことは、これからの人生にとって不可欠なこととなっています。

 
将来に亘る具体的な不安点は何ですか?

あなたはこのようなことで困っていませんか?

●老後の生活費はどのくらい必要なのか?
●老後の年金はどのくらいもらえるのか?
●生命保険の支出をもう少し減らしたいがどうすればいいか?
●定年退職時にはどのくらいの資金が必要?
●要介護状態などになるまでに準備しておくことは?

●子供の教育費はいくらかかるのだろうか?
●住宅ローンを組んで本当に大丈夫だろうか?
●今の貯金でいくらの住宅が買えるだろうか?
●今の貯金をうまく増やすにはどうやったらいいのだろうか?
●転職・独立したいがどのくらいの資金が必要だろうか?

など思い浮かべればいくらでも出てきますよね。頭の中でいくら考えてもなかなか解決策は出てきません。それはなぜでしょうか?具体的に数値に表していないからわからないのです。そんなあなたに!「幸せ未来設計書」を作り将来を趣味レーションしてみましょう。

ライフフプランとは「幸せ未来設計書」を作ることです。的確な生涯のシュミレーションがあなたの夢の実現の第一歩です。                        

あなたの夢の実現のためのライフプラン作成7つのステップ

ステップ1:目標の明確化と現状把握
ステップ2:具体的なライフプランの作成
ステップ3:キャッシュフロー表による分析
ステップ4:課題・問題点の洗い出しと解決方法の検討
ステップ5:提案書の作成と内容分析
ステップ6:プランの実行
ステップ7:プランの定期的な見直し

キャッシュフロー分析の結果顧客A氏は79歳で貯蓄残高が枯渇する寸前までになることが推定されます

顧客A氏に対して総合的な対策を打った結果貯蓄残高は大きく増加し心配の域を脱した。

課題・問題点の解決方法は三つしかありません。①支出を減らす。②収入を増やす。③資産運用(持っているお金に働いてもらう)の三つです。

支出を減らす・・・・保険の見直し、住宅ローンの借り換え、繰り上げ返済、家計の見直し

収入を増やす・・・・パートの収入を増やす、不動産の有効活用

資産運用(お金に働いてもらう)・・・投資信託、ETFなど運用の検討

 

このライフプランを「幸せ未来設計書」と名づけます。そしてそのプランに沿って実行することにより、未来に対する一定の安心感が自分自身に生まれ、そして、あなたの人生が夢のある豊かなものになるということを確信するでしょう。

 

お客様の声はこちら


現代のようなこの情報の氾濫した時代に正確な且つ正しい情報のみ選択して個人で判断することは必要ですが、大変困難を伴うことではないでしょうか。私たち独立系FPはあなたにとって本当に必要な情報を見つけ出し提供し、将来への幸せな生活を送るための羅針盤となってまいります。
 
あなたの幸せを実現するために「幸せ未来設計書」を責任を持って作成しお届けいたします。この「幸せ未来設計書」は 世界に一つのあなただけのための冊子です。

                           

[ライフプラン相談によるお客様のメリット]

 ①30年から40年を見据えた資金計画を作るので資産(お金)の推移が手に取りようにはっきり見える。
②具体的な行動をおこす必要があるか無いかが数字とグラフでよく解る。
③家計費削減の点検と改善策の具体的プランを知ることが出来る。
④本当に必要な保険の内容とその見直しを知ることが出来る。
⑤資産運用の方法と具体的な対策を知ることが出来る。
⑥現状のままの場合と、対策プランを実践した場合の資金の推移が30年先まではっきり解り、その比較で幸せな未来を築くための糸口がつかめる。

  

人間はだれしも幸せに生きて行きたいと考えています。しかしなかなかその通りには進んでくれないものです。でも、その大切な自分の人生が何かのきっかけで 希望していたような方向へ向かうことができたらこんなに嬉しいことはありません。

 
この情報過多な世の中で将来について一人で悩まないでください。お金の問題は本当に複雑すぎます。しかし、このことは避けて通ることはできません。どうぞ私「FPオフィスあみの」のドアを気軽にノックしてみてください。幸せな人生を送る一つのきっかけに必ずやなるでしょう。 

 

[サービス利用料金]

◆初回相談料  無料(50分)
◆ライフプラン本相談(*)30000円(税込)

      

 *ライフプラン本相談には生命保険診断、資産運用相談、住宅ローン借り換え相談も含まれています)
 (*)=最終「幸せ未来設計書」提案書提示までの料金です。それ以上の料金はかかりません。

                

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